Маржинколл и стоп-аут: что это и как не попасть впросак
Что такое маржинколл?
Маржинколл (Margin Call) — это тревожный звоночек от форекс-компании: уровень ваших средств на инвестиционном аккаунте стал слишком низким. Это значит, что свободного маржинального обеспечения недостаточно для поддержки открытых позиций.
Формула расчёта уровня маржинального обеспечения:
Уровень маржинального обеспечения (%) = (Equity / Используемое маржинальное обеспечение) × 100%
Где:
- Equity (собственный капитал) = баланс ± текущая прибыль/убыток
- Используемое маржинальное обеспечение — сумма, заложенная под ваши позиции
Когда уровень маржинального обеспечения падает до, например, 100%, вы получите маржинколл — нужно срочно что-то делать.
Что делать?
- Пополнить аккаунт — увеличите equity.
- Закрыть часть позиций — уменьшите используемое маржинальное обеспечение.
- Пересмотреть стратегию — установить стоп-лоссы и снизить риски.
Маржинколл — это ваш шанс что-то исправить до того, как система всё сделает за вас.
Что такое стоп-аут?
Стоп-аут (Stop Out) — это автоматическое закрытие позиций, когда уровень маржинального обеспечения падает ещё ниже (например, до 50%). Это крайняя мера: форекс-компания сама закрывает открытые позиции, начиная с самых убыточных.
Цель — не допустить, чтобы ваш инвестиционный аккаунт ушёл в минус.
Последствия:
- Закрытие без предупреждения
- Потеря контроля над ситуацией
- Фиксация убытков
Стоп-аут — это как автоматический тормоз: срабатывает, когда вы уже не справляетесь с управлением.
Пример: как это выглядит на практике
Исходные данные:
- Баланс: $1 000
- Маржинальное плечо: 1:100
- Позиция: покупка 1 лота EUR/USD
- Маржинальное обеспечение: $1 000
Цена пошла против вас:
- Убыток $200 → Equity = $800 → уровень маржинального обеспечения = 80%
→ Вы получаете маржинколл - Убыток $500 → Equity = $500 → уровень маржинального обеспечения = 50%
→ Срабатывает стоп-аут, форекс-компания закрывает позицию
Как не допустить маржинколл и стоп-аут
1. Управляйте рисками
Не торгуйте на пределе — оставляйте запас по маржинальном обеспечении.
Не ставьте всё на одну карту — даже в казино это плохая идея.
2. Используйте стоп-лоссы
Автоматическое ограничение убытков — ваш лучший друг.
Стоп-лосс — как ремень безопасности: надеетесь не пригодится, но без него никак.
3. Следите за аккаунтом
Проверяйте уровень маржинального обеспечения, особенно в моменты волатильности.
4. Диверсифицируйтесь
Не держите все деньги в одной позиции или активе.
Не храните все яйца в одной корзине. Даже если это золотоносная корзина.
5. Прокачивайте знания
Понимание, как работает маржинальное совершение (инициирование) операций с БВФИ, — это половина успеха.
Чем больше знаете — тем меньше теряете.
Заключение
- Маржинколл — предупреждение: у вас ещё есть шанс.
- Стоп-аут — крайняя мера: форекс-компания закрывает всё сама.
Чтобы избежать потерь:
- следите за балансом на инвестиционном аккаунте;
- ограничивайте убытки заранее;
- управляйте рисками с холодной головой.
Трейдинг — это не только про рост капитала, но и про его сохранение. Не дайте рынку решать за вас.